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可怕!中国留学生帮人换汇竟被捕入狱,律师:这些行为可能涉嫌“洗黑钱”

2018-06-20 来源: 留学说 原文链接 评论0条

原标题:可怕!中国留学生帮人换汇竟被捕入狱,律师:这些行为可能涉嫌“洗黑钱”

据报道,近日,在英国的中国留学生小莉(文中均为化名)因为帮了朋友一个忙,被英国警方逮捕入狱。因为这个忙直接涉及到私人换汇!

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私人换汇算违法?是的。

三个月前,小莉加入了一个私人换汇微信群,群里大多都是人民币兑换英镑的人。

小莉在不知道自己已经在触碰法律的边缘的情况下,帮助一个业余从事“私人换汇”的同学,进行私下换汇。

在他的指引下,小莉跟一个人接头,取得英镑现金,再用自己的英国银行账户把钱分别汇入换汇人的英镑账户里。

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就这样,小莉跟群里的人进行了多次换汇交易。每一次都会在不同的地址,跟不同的人“碰面”后取得现金,多的时候更高达几万英镑。

就在一次与人接头时,她被警察当场抓住。就这样,小莉原以为的热心之举成为了入狱的铁证。

小丽在警察局被扣留了2个晚上,最后因为“洗黑钱”被起诉。

在狱中,小莉发现还有好几个中国留学生也因为类似的事情被捕,无一例外他们全部都是被人利用,而不懂英国法律法规是触犯法律的主要原因。因而,她希望将自身经历说出来,告诉大家,让大家不要遭到奸人利用。

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在英国,许多大额现金如不能提供合理来源解释,都存在“洗黑钱”风险:

1.大量现金持有者。来英国的人随身携带大量现金,但对这些现金的来源没有合理解释,就有犯罪嫌疑;

2.银行转帐有隐患。许多留学生因为有银行账户,亲朋好友便转账过来,想借此买房,同样无法证明现金来源的,账户持有人也可能要承担风险;

3.偷税、逃税也是洗钱的一种方式。如果公司老板工资不走帐,而是给员工现金,员工收取了现金去消费,就存在帮公司洗钱的行为;

4.代购。因为代购通常需要很多现金流,一般都会在华人网站上找到换汇人“黄牛”来换取大量英镑,很多时候,由于不了解钱款的来源,就会出现洗钱的嫌疑;

5.换汇生意。很多华人也看到商机,做起换汇生意,经常在微信、华人上的网站上放换汇广告,其实这本身已经违法,从事类似金融服务行业的人员,一定要拿相关牌照。

由于缺乏法律意识,不了解英国私人换汇涉嫌违法,导致这类事件层出不穷。

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很多留学生图省事,直接在微信群里换英镑或人民币。不法分子就是利用留学生对同学群的信任而行骗。

早前小编就已经被微信“换汇诈骗”一则帖子被刷屏。

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诈骗分子以“毕业回国”为理由,想把自己手上多余的英镑给换成人民币,想要用低廉的汇率去诱骗受害人。

与受害人谈妥了以后,诈骗分子会拿出一份“假的”转账证据,告诉受害人自己已经把英镑打给对方了,不停地催受害人必须赶快把相应的人民币打到自己的账户。

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当受害人把人民币转到诈骗分子手上时,却迟迟没收到“换到”的英镑后这才发现上当受骗了。

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小编在此提醒大家,出门在外一定要保护好自己。

缺乏法律意识,并不了解私人换汇可能涉嫌违法,后果将很严重;因为方便在微信上私自换汇被骗取金钱,得不偿失。

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如果真需要换汇率应该如何兑换呢?

留学生办理换汇的金额是有上限的,等值的5万美元是年度外汇数额的上限。

换汇的方法就是带身份证,一定是换汇本人的身份证,直接向银行申报用途后,就可办理了,不过换汇的额度最好不要超过上限。

其实,除了固定的学费外,在换汇的时候,可以取出一部分英镑现钞,随身携带去英国,注意携带金也是由限制的,不超过等值5000美元。

如何携带外汇出境?

现金

去英国留学,可以在身上携带一定额度的现金,旅行时携带大量现金,一般在200-1000英镑左右。

毕竟落地英国,就需要有花销了,比如说买电话卡给家里报平安。学校离机场远的同学,可以选择坐机场大巴,机场快轨交通工具,买票也需要花钱。所以,随身带些现金是很有必要的。

汇款

电汇

电汇速度快,可直接汇入收款人帐户,但也是super贵的汇款方式,银行需要收取一定的手续费。

汇票

汇票需要我们自己携带出境,到英国后,在当地银行开立学生帐户,由银行将汇票里的金额直接兑现。也可以用汇票直接支付学费。

国际信用卡

国际信用卡的话,就更方便了,在银行办一个主卡和副卡。在英国各种可以刷国际信用卡的地方,都可以刷卡消费。家长拿主卡,在国内可以帮忙还款,因此对留学生来说使用国际信用卡也是个不错的选择。

总而言之,留学在外还是要小心为上,不要因为一点小利而损失更大!

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